Actualización importante para los contribuyentes canadienses

La Agencia de Ingresos de Canadá (CRA) ha recomendado recientemente a los contribuyentes que esperen antes de presentar sus declaraciones de impuestos sobre la renta de 2024 si necesitan reportar ganancias de capital del año pasado. Aquí tienes todo lo que necesitas saber y cómo esto impacta tu proceso de declaración de impuestos.

¿Por qué la CRA está pidiendo a los contribuyentes que esperen?

Actualmente, la CRA está actualizando sus sistemas para reflejar la tasa correcta de inclusión de ganancias de capital. Inicialmente, el gobierno planeaba aumentar la tasa de inclusión de 50% a 66.7% en el presupuesto federal de 2024. Sin embargo, el cambio se ha pospuesto hasta el 1 de enero de 2026 (o podría eliminarse por completo), lo que significa que la tasa del 50% sigue aplicándose para 2024 y 2025.

Aunque la CRA ha restablecido sus formularios de impuestos para reflejar la tasa de inclusión del 50%, los sistemas de la CRA aún se están actualizando. Esto significa que:

• Es posible que algunos software de impuestos no permitan a los contribuyentes afectados enviar sus declaraciones todavía. (Sin embargo, Chequer Tax está listo, pero los sistemas de la CRA aún deben actualizarse)

• La CRA no puede emitir un Aviso de Evaluación para estas declaraciones hasta que se finalicen las actualizaciones.

• Algunas instituciones financieras pueden retrasar la emisión de comprobantes fiscales mientras corrigen cálculos anteriores.

Formulario de impuestos T1 General de Canadá – Algunos canadienses deberían esperar para presentar sus declaraciones debido a las actualizaciones de los sistemas de la CRA.

¿Quién necesita esperar para presentar?

Puedes presentar ahora si:

• No tuviste ganancias de capital en 2024.

• Tus inversiones estaban solo en cuentas registradas (p. ej., RRSP, TFSA).

• No estás esperando comprobantes fiscales de instituciones financieras.

Debes esperar si:

• Vendiste acciones, bienes raíces, fondos mutuos u otras inversiones que generaron ganancias de capital en 2024.

• Estás esperando comprobantes fiscales corregidos (T3, T5 o T5008) de instituciones financieras.

• Tu software de preparación de impuestos aún no te permite declarar ganancias de capital.

Nuevos plazos de presentación para contribuyentes afectados

Para adaptarse al retraso, la CRA ha extendido ciertos plazos de presentación de impuestos:

• Personas que reportan ganancias de capital: El plazo para presentar se extiende hasta el 2 de junio de 2025, sin intereses ni sanciones.

• Instituciones financieras que emiten comprobantes fiscales:

  • Comprobantes T3 (ingresos de fondos mutuos y fideicomisos): Plazo extendido hasta el 1 de mayo de 2025.

  • T5008 (transacciones de valores) y algunos comprobantes T5 (ingresos por inversiones): Plazo extendido hasta el 17 de marzo de 2025.

Estos retrasos pueden significar que algunos comprobantes fiscales no estarán disponibles en los servicios de CRA My Account, Represent a Client o Auto-fill My Return para los contribuyentes que intenten presentar temprano.

Cómo te impacta esto

1. Asegúrate de tener todos los comprobantes fiscales necesarios

Si presentas tu declaración de impuestos demasiado temprano y omites reportar ingresos por inversiones, es posible que necesites volver a presentar o arriesgarte a sanciones. Verifica dos veces que hayas recibido todos los comprobantes fiscales requeridos antes de continuar.

2. Mantente al tanto de las actualizaciones del software de impuestos

Si presentas impuestos usando software de preparación de impuestos, asegúrate de verificar si la declaración de ganancias de capital está disponible antes de enviar tu declaración. La CRA está trabajando con proveedores de software para certificar actualizaciones, y se espera que la mayoría estén listas para finales de marzo de 2025.

3. Planifica posibles demoras en los reembolsos de impuestos

Si normalmente recibes un reembolso de impuestos temprano en la temporada, ten en cuenta que las demoras en el procesamiento de declaraciones podrían afectar los tiempos de reembolso. Presentar con información faltante también podría generar correcciones posteriores, afectando beneficios y posibles auditorías.

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